奥鹏作业网国开（宁夏开放大学）25春《金融基础知识》形考任务3【标准答案】
形考任务三
试卷总分:100 得分:100
1.下列不属于货币市场的是（ ）。
A.银行同业拆借市场
B.大额可转让定期存单市场
C.国库券市场
D.股票市场
2.流通市场最重要的功能在于（ ）。
A.资金筹集
B.实现金融资产的流动
C.结售汇
D.风险管理
3.中央政府发行的债券统称为（ ）。
A.金融债券
B.企业债券
C.国债
D.地方公债
4.下列属于普通股股东权利范围的是（ ）。
A.固定股息率
B.经营决策权
C.优先分配权
D.优先求偿权
5.由我国境内股份公司发行，供境内机构和个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票称为（ ）。
A.A股
B.B股
C.H股
D.N股
6.下列金融工具具有专家理财特点的是（ ）。
A.基金
B.回购协议
C.政府债券
D.股票
7.1年期以上的中长期国债通常被称为（ ），是资本市场的重要工具。
A.国库券
B.国家公债
C.金融债券
D.公司债券
8.交易双方约定在未来某一个确定的时间，按照某一确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。这种金融衍生工具指的是（ ）
A.金融远期合约
B.金融期货合约
C.金融期权
D.金融互换
9.期限在1年以上的金融工具属于（ ）
A.货币市场工具
B.资本市场工具
C.活期存款
D.公司债券
10.（ ）是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。
A.金融远期合约
B.金融期货合约
C.金融期权
D.金融互换
11.大额可转让定期存单是由( )发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。
A.中央银行
B.商业银行
C.非银行金融机构
D.企业
12.在证券交易所内买卖债券所形成的市场，称为（ ）市场。
A.公募发行
B.私募发行
C.场内交易
D.场外交易
13.证券持有人在卖出（或质押）一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数赎回。这样一种资金交易行为称为（ ）
A.同业拆借
B.回购协议
C.票据回购
D.大额可转让定期存单
14.下面哪个参与者是债券的认购者，是资金的供给者，在债权债务关系中称为债权人，以取得利息收益或资本收益为目的。（ ）
A.发行者
B.投资者
C.中介机构
D.管理者
15.（ ）也称为柜台交易。
A.公募发行
B.私募发行
C.场内交易
D.场外交易
16.下面哪个参与者对债券发行市场进行监督管理，包括对债券的募集发行以及买卖等经营行为的监管，维护债券市场的正常秩序。（ ）
A.发行者
B.投资者
C.中介机构
D.管理者
17.（ ）将一部分资金投资于成长性好的股票，将另一部分资金投资于业绩长期稳定的质优蓝筹股，是既注重资本的长期增值，又注重当期收益的一类基金。
A.契约型基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
18.哪种证券发行方式是由承销商组织承销团将债券销售给不特定的投资者的发行方式。（ ）
A.公募发行
B.私募发行
C.场内交易
D.场外交易
19.下列哪种收益率为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。
A.名义收益率
B.现时收益率
C.持有期收益率
D.到期收益率
20.（ ）是以追求资本的长期增值为目标的投资基金，主要投资于具有良好发展潜力、但目前盈利水平不高的企业股票。
A.契约型基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
21.政府债券包括（ ）
A.中央政府债券
B.地方政府债券
C.金融债券
D.公司债券
22.按金融资产的发行和流通特征划分，金融市场可分为（ ）
A.发行市场
B.流通市场
C.外汇市场
D.黄金市场
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23.债券可分为哪三大类？（ ）
A.政府债券
B.金融债券
C.公司债券
D.股票
24.按金融交易的地域来划分，金融市场可分为（ ）
A.国内金融市场
B.国际金融市场
C.有形市场
D.无形市场
25.资金余缺的调剂可以采取（ ）两种方式进行。
A.直接融资
B.间接融资
C.发行债券
D.发行股票
26.大额可转让定期存单的期限主要是（ ）
A.14天
B.1个月
C.4个月
D.2年
27.主板市场股票发行又可分为（ ），其发行条件各不相同。
A.首次公募
B.增资发行
C.配股发行
D.私募发行
28.货币市场的特点是（ ）
A.交易期限短
B.流动性强
C.安全性高
D.交易额大
29.债券发行市场主要由（ ）组成。
A.发行者
B.投资者
C.中介机构
D.管理者
30.一般情况下，衡量债券收益的指标有（ ）等。
A.名义收益率
B.现时收益率
C.持有期收益率
D.到期收益率
31.股票是一种所有权凭证，其他金融工具则属于债权凭证。（ ）
32.期权费是由卖方支付给买方的。( )
33.从表面上看，回购协议是一种证券买卖，但实际上是以证券为质押品而进行的一笔短期资金融通。
34.当公司由于经营不善等原因破产时，债券持有人有优先取得公司财产的权利，其次是优先股股东，最后才是普通股股东。（ ）
35.期货合约是标准化合约，这是期货合约与远期合约最主要的区别。（ ）
36.优先股的风险大于普通股，预期收益率也高于普通股。（ ）
37.回购协议市场的参与者十分广泛，中央银行、商业银行等金融机构、非金融性企业都是这个市场的重要参与者。
38.一般而言，基金风险程度越高，其管理费费率也越高。（ ）
39.封闭式基金是指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。（ ）
40.一般而言，基金规模越大，其托管费率越低。（ ）
